（原標題：財富管理新業態登場，中信證券企業家辦公室正如何展業？不到兩年服務3000客戶，覆蓋資產超萬億）

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財聯社7月22日訊（記者 吳昊）企業家辦公室正成為行業聚焦新賽道，也更成為中信證券財富管理新業態的突破點。

伴隨著財富管理預期的不斷升溫，企業家人群作為新興的細分客群，成為凸顯財富管理戰略價值的新賽道。作為價值訴求更為多元、復雜的龐大群體，對財富管理機構的綜合金融服務能力提出了更高的要求。

隨之而來的，是多家券商加大高凈值客戶布局，私人銀行業務、家族財富辦公室等業態和架構興起。從目前來看，各大參與者基本圍繞以綜合服務能力為客戶提供全周期服務。不過，發展大方向雖然相似，但因各家優勢不同、稟賦各異，所取得的收效與進展也各不相同。

中信證券于2021年成立企業家辦公室。據介紹，公司立足打造成為中國企業家個人發展、家族長青、企業成長的一站式賦能平臺。經過目前不到兩年的實踐，已服務客戶達3000戶，覆蓋資產規模超萬億元。

那么，中信證券打開這一新業態的方式與思路又有哪些差異？

一方面，中信證券圍繞“人-家-企-社”的服務內核，圍繞企業以及企業背后的股東、企業家、高凈值員工，打破個人與機構間服務壁壘，打通大投行、大資管、大財富的業態，形成了完整、連續、綜合服務解決方案。另一方面，通過總、分團隊聯動的機制，形成中信集團體系內的大協同效應，對企業家的綜合需求快速響應。

在服務內容上，中信證券家族辦公室覆蓋股權激勵、戰略配售、綜合減持、流動性管理、衍生品投資、股權投資咨詢、境外服務咨詢等全鏈條全生命周期綜合金融服務，并率先將財富管理生態從現金服務拓展到股份服務、資產服務、風險服務等，形成了財富管理的綜合金融服務生態。

“對于中信證券而言，企業家辦公室并不是一項具體的業務，而是‘以企業家為中心’的綜合服務平臺。因此，我們主張以客戶為中心的服務思維和平臺思維，而非業務思維?！?/strong>中信證券談到，“我們希望借助企業家辦公室，更好地理解企業家在時代背景下的思考和需求，并依托公司專業服務優勢和集團平臺協同力量，滿足企業家綜合金融服務需求?！?/p>

聚焦新興核心主力的企業家客群

伴隨著財富管理市場的持續擴容，更多具有鮮明需求的子客群快速涌現，其中以企業家為代表的高凈值客群，因其具有明確、突出，但又尚未被完全滿足財富管理需求，正成為財富管理機構待捕捉與挖掘的新藍海。

“對于財富管理機構而言，我們看到，企業家是中國等新興市場高凈值人群的核心主力。”中信證券表示。

據國家市場監督管理總局發布，2012至2021年，我國民營企業數量從1085.7萬戶增長到4457.5萬戶，10年間翻了兩番，民營企業在企業總量中的占比由79.4%提高到92.1%。相關報道也顯示，民營經濟在推動中國經濟和社會發展中，貢獻了50%以上的稅收、60%以上的國內生產總值、70%以上的技術創新成果、80%以上的城鎮勞動就業。

從金融服務實體經濟的角度，企業家群體更加需要金融機構的助力和賦能。據中信保誠人壽與胡潤研究院聯合發布的中國高凈值人群家族安全報告顯示，我國千萬凈資產以上的高凈值人群中企業家占比約60%。

中信證券談到，企業家人群的金融服務需求更復雜和多元化，做好企業家客戶群體的財富管理至關重要。

在此背景下，中信證券財富管理委員會于2021年成立企業家辦公室，目標客群為凈資產在人民幣5000萬以上或可投資資產在5000萬以上的超高凈值客戶，主要包括公司投行IPO和再融資等項目涉及的上市公司股東、董事和高管等，擬上市企業家和股東，以及產業客戶等。

通過打造具有前瞻視野和特色競爭力的企業家財富管理綜合服務生態，中信證券企業家辦公室向上服務實體企業的經營管理，向下服務企業家人群的工作生活。

“我們致力于成為中國企業家個人發展、家族長青、企業成長的一站式賦能平臺。同時在新形勢下牢牢把握金融服務實體經濟的本職，弘揚企業家精神、提振企業家信心，助力實現經濟高質量發展?！敝行抛C券表示。

構建財富綜合服務體系，整合優勢資源

在深化財富管理轉型的道路上，中信證券企業家辦公室設立的是公司綜合服務體系再升級的重要一步。公司也已逐漸搭建形成標準化、平臺化、精細化的客戶經營體系，以及多層次、個性化、全資產的產品與服務體系。

回顧中信證券財富管理轉型路線，2018年末，中信證券原“經紀業務發展與管理委員會”正式更名為“財富管理委員會”，“這并不是財富管理轉型的開始，而是標志著中信證券財富管理體系的成熟與完善?！敝行抛C券表示。

實際上，中信證券已于2011年設立了中信證券金融產品引入體系，旨在通過全市場評估金融產品，包括不限于公司內部金融產品，為公司財富客戶提供全方位綜合金融服務。

隨著中國私募類金融產品發行進入井噴期，中信證券財富管理體系金融產品供應隨之增加，并逐步形成全光譜體系。據中信證券介紹，目前公司已按照客戶大類需求，豐富不同風險等級、收益率的產品類型衍生品、掛鉤產品，并形成中信證券特色。在權益類產品方面也逐步形成良好優勢。

產品體系的優化建設，可以說為中信證券進一步做好包含企業家客戶在內的分級分類分層經營，奠定與培養了堅實的基礎和扎實的土壤。

2017年，中信證券在原本單一金融產品引入的基礎上，設立專業團隊針對公司的企業家等超高凈值客戶提供一對一的服務，滿足企業家客戶在投資、隔離、傳承等個性化需求，并于當年落地證券行業內首單家族信托業務。

作為證券行業財富管理轉型路上的先行者、探索者，中信證券在產品體系、服務經營等方面持續深探，尤其聚焦為企業家客戶持續提供全方位、個性化、特色化、高質量的財富管理服務，滿足其投資理財、財富配置、綜合金融等各類需求。

據介紹，今年以來，公司建立統一的賬戶體系，拓展賬戶的交易、理財、投資、融資、支付等基礎功能，有效提升企業家等客戶賬戶的服務能力；嘗試建立客戶賬戶體系的產品配置模塊，力求為企業家提供基于全金融資產的科學的產品配置平臺，為其整體金融資產提供保值增值的全方位服務，并在產品配置規模方面奠定行業絕對領先基礎，努力形成與銀行體系比肩的能力；不斷豐富精細化服務內容，完善增值服務內容，實現與中信銀行私人銀行服務權益共享，優化財富賬戶的服務屬性，提高企業家客戶的服務體驗。

經過近兩年的實踐探索，中信證券企業家客群經營取得了初步成效。據統計，截至目前，已服務客戶達3000戶，覆蓋資產規模超萬億元，企業家客戶的財富管理服務能力得到了有效驗證。

以“人-家-企-社”服務內核，滿足企業家綜合金融服務需求

與普通客群相比，以企業家為代表的超高凈值人群具備更復雜化、多元化的金融服務需求，也更考驗財富管理機構在精細化、專業化、多元化的綜合金融服務能力。尤其是隨著國內財富管理市場的日益繁榮，企業家需求也逐步從個人向家庭、企業、社會等各方面延伸，涵蓋了家族傳承、企業投融資、社會慈善等新領域。

中信證券表示，一方面，企業家個人、家庭及其背后企業的服務需求是專業化、復雜化、多元化的；另一方面，面向企業家的綜合服務體系是多維度、立體化、強迭代的。這對服務提供方自身的專業能力、綜合金融服務能力、生態協作能力等提出了極高的要求。

“需求導向”的特征，在服務企業家的過程中體現得更為淋漓盡致?！爸行抛C券的企業家辦公室的使命和初心，在于更好地理解企業家在時代背景下的思考和需求，并依托公司專業服務優勢和集團平臺協同力量，滿足企業家綜合金融服務需求?！敝行抛C券談到。

在財富客戶的綜合服務體系基礎上，中信證券企業家辦公室創新思維、改變打法，以“人-家-企-社”為服務內核，聚焦上市公司股東、董監高、企業家等超高凈值客戶。

在服務內容上，中信證券家族辦公室覆蓋股權激勵、戰略配售、綜合減持、流動性管理、衍生品投資、股權投資咨詢、境外服務咨詢等全鏈條全生命周期綜合金融服務，并率先將財富管理生態從現金服務拓展到股份服務、資產服務、風險服務等，形成了財富管理的綜合金融服務生態。

同時，圍繞企業以及企業背后的股東、企業家、高凈值員工，形成了完整、連續、綜合服務解決方案，打破個人與機構間服務壁壘，打通了大投行、大資管、大財富的業態。

中信證券談到，公司過往所積累的特色化綜合金融服務優勢，為企業家辦公室誕生提供了得天獨厚的條件。

其一是公司投資銀行服務能力行業領先，境內股權融資規模及市場份額均連續多年排名市場第一，成為吸引企業家客戶的重要抓手；

其二是公司在資管、研究、衍生品、股銷、托管等各業務領域長期深耕形成的綜合競爭力，更有助于利用自身股權資產等服務優勢為切入點，打通金融供給價值鏈，為客戶提供綜合化的財富管理生態。

與此同時，中信集團形成了強大的平臺賦能優勢。公司堅持“一個中信、一個客戶”的原則，發揮集團“金融全牌照、實業全覆蓋”的資源稟賦，與中信銀行、中信信托、中信保誠等集團內眾多金融及非金融機構合作伙伴形成合力，讓企業家可以獲得“一點接入、集團響應”的綜合服務體驗，全面提高綜合服務質量，更好地滿足企業家多樣化、復雜化的財富管理需求，以專業創造價值、與客戶共同成長。

總、分大協同，主張服務思維、平臺思維

中信證券反復強調，企業家辦公室并不是一項具體的業務，而是“以企業家為中心”的綜合服務平臺。為更好地提供有溫度的服務陪伴，在組織框架上，公司主張以客戶為中心的服務思維和平臺思維，而非常見的業務思維。

中信證券介紹，公司設立了頂層架構，遵循“一戶一團隊”的原則，為企業家客戶建立專屬的中信綜合服務團隊，即由中信證券財富管理委員會設立的企業家辦公室總部團隊，以及全國各分、子公司分別設立的企業家辦公室區域團隊。

其中，總部團隊牽頭整合公司內部研究、投行、資管、經紀等資源為區域團隊賦能；與中信集團各子公司協同合作，為企業家客戶進行全方位服務規劃。而中信證券企業家辦公室區域團隊定位為綜合服務敏捷組織，既是企業家客戶綜合服務的先鋒隊，又是前臺員工的導師團。

“在總、分團隊聯動的基礎上，公司進一步引入了中信集團各子公司的服務人員，對企業家的綜合需求快速響應?！敝行抛C券表示。

企業家辦公室區域團隊打破了總、分編制的邊界，在人員選拔上建立了科學合理的選拔機制，形成了“綜合服務團隊建設-候選人評價體系”。

中信證券談到，評價體系采用定量和定性相結合的分析方法，并充分考慮地域特點和候選人的主觀意愿，全力做到公平、公正、公開。在區域團隊的人員管理方面，公司制定了詳細的崗位履職要求，形成了有效的履職評價體系，采用“動態調整”機制，持續跟蹤并及時評價團隊成員的崗位績效。