針對“交易所暫停提現USDC”“幣安摧毀FTX”“Mazars及四大會計師事務所拒絕服務幣安”“幣安拒絕透露財務信息”等近期市場傳聞及消息，全球最大加密貨幣交易所幣安(Binance)12月23日在官網作出了回應。

幣安為何暫停提現穩定幣USDC長達8小時？

美東時間12月13日，幣安在社交平臺表示，公司正在進行USDC（一種與美元掛鉤的穩定幣）的代幣交換，因此將暫停提現USDC。同日，幣安首席執行官(CEO)趙長鵬發布推文稱，該交易所USDC提款正在增加。

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據外媒報道，自幣安首次宣布暫停提現USDC約8小時后，才恢復了提現功能。

針對此前暫停提現USDC，幣安回應稱，當出現大規模USDC提現時，平臺需要將BUSD先轉換為USDC，而BUSD與USDC之前的轉換需要通過美國紐約一家銀行的美元賬戶，且在銀行的營業時間才能進行，導致了轉換延遲。

幣安強調，在USDC暫停提現期間，用戶仍可以正常提領其他穩定幣，并非出現流動性問題。

該公司曾于9月5日發布公告稱，對用戶的USDC、USDP、TUSD穩定幣余額和新的充值將以1:1的比例自動轉換為BUSD，即幣安平臺上并不存在USDC等穩定幣的交易對，而用戶可隨時將以BUSD計價的資產以1:1的比例進行USDC、USDP和TUSD任一資產提現。

幣安是否有充足的儲備金供用戶提幣？

幣安官方回應證實，僅在12月12日至12月14日之間，幣安交易所的凈提款就達到了60億美元。

針對是否有充足的儲備金供用戶提幣，幣安回應稱：公司經受住了近期的提款考驗，“幣安的商業模式非常簡單，平臺主要通過收取交易手續費盈利，財務狀況非常健康，我們有足夠的資金儲備覆蓋日常運營，并度過任何艱難的周期?！?/p>

幣安還提及，不會挪用用戶資金去做任何交易或投資，也沒有任何借貸債務，也不在最近任何一家倒閉破產的公司債權人名單上，少數負面個案并不能代表整個產業。11月，加密貨幣交易所FTX、美國子公司FTX.us、Alameda Research等130余個FTX集團實體自愿按照美國破產法第11章申請破產，FTX創始人、前CEO薩姆·班克曼-弗里德(Sam Bankman-Fried)面臨涉嫌欺詐、洗錢等八大刑事指控。

數據分析公司Nansen分析師Andrew Thurman向外媒表示，盡管幣安已經公布在鏈上擁有550億美元的客戶存款，“目前已知的是，550億美元的儲備中至少有180億美元存放在Paxos（一家獲得紐約州金融服務部許可的交易所）。除此之外，我們對幣安沒有太多鏈上或任何形式的財務訪問或透明度。”

Thurman認為，盡管幣安是第一批發布儲備證明(proof of reserves)的交易所之一，但無法判斷用戶是否能看到交易所的負債情況。幣安的原生代幣BNB是否會面臨與破產交易所FTX的原生代幣FTT相同的命運，目前尚不清楚?！皟涞淖C明并不能了解全部情況，這并非全面審計?！彼硎?，大約120億美元的凈資產流出才可能讓幣安面臨與FTX停止提款前相同的壓力。

Mazars及四大會計師事務所拒絕服務幣安？

據外媒報道，會計公司Mazars Group表示，有跡象表明市場對其已發布的儲備證明報告存有疑慮，已經暫停與所有加密貨幣公司（包括幣安）的合作。Mazars一位發言人表示，暫停業務僅限于提供儲備證明報告，理由是公司對公眾理解這些報告的方式感到擔憂。

盡管儲備證明報告受到嚴格審查，但Thurman強調，此類報告不能與全面審計相提并論，因為報告只顯示公司資產，而非負債。

針對Mazars及四大會計師事務所拒絕服務幣安的傳聞，幣安回應稱，Mazars并非只針對幣安，而對于傳統會計師事務所而言，對加密交易所進行鏈上整體儲備資產的驗證是非常困難的。趙長鵬此前在外媒采訪中表示，許多審計公司有些害怕與加密領域公司合作，這些公司不知道如何審計加密用戶資產、不同的區塊鏈。

事實上，有加密領域公司聘請到了頂尖會計師事務所。據外媒報道，美國最大加密貨幣交易所Coinbase是德勤的客戶之一，穩定幣巨頭Tether在8月聘請了全球第五大會計師事務所的意大利分公司BDO?Italia。

幣安表示，對于近期引起廣泛討論的“某上市交易所獲得某四大會計師事務所的審計”，需要解釋和厘清的是，該審計針對的是對該上市公司的財務狀況，而不是對中心化交易所鏈上整體儲備資產的驗證，這與幣安正在呼吁的鏈上資產驗證有著本質上的區別。

幣安關于財務信息透露存在“黑箱”？

在加密交易所FTX崩盤、加密行業市場持續動蕩的背景下，不少投資者呼吁幣安的業務更加透明。

據外媒報道，Thurman表示，幣安是交易量最大的加密貨幣交易所，可能資本非常充足，但其財務狀況很大程度上仍然是一個黑箱(black box)。?根據研究公司CryptoCompare的數據，由幣安處理的交易約占加密現貨交易市場的一半和衍生品交易市場的三分之二。

針對“幣安拒絕透露財務信息”“財務黑箱”的傳聞，幣安回應稱，公司并不需要公開詳細的財務狀況，原因有二：一，上市公司必須對外、對他們的投資者公開公司財務細節，但幣安是一家私營公司，并非上市企業；二，幣安財務健康自給自足，沒有外部融資需求和外部投資者，現階段也無意上市?！霸谠S多設有當地業務的司法管轄區內，按照當地監管機構的要求，我們已經或正在分享運營及財務信息。因信息數量巨大，有些通常需要長達六個月的披露過程?！?/p>

美國司法部對幣安展開刑事調查？

據路透社美東時間12月13日報道，美國司法部檢察官正在推遲結束對幣安的刑事調查。

路透社援引四位知情人士稱，前述調查始于2018年，重點在于幣安是否遵守美國反洗錢法律和相關制裁(U.S. anti-money laundering laws and sanctions)。其中兩名知情人士稱，參與調查的至少6位聯邦檢察官中有人認為，根據已收集到的證據，有理由對該交易所采取強硬行動，并對創始人趙長鵬在內的個別高管提出刑事指控，其他人則認為需要時間來審查更多證據。

針對路透社“美國司法部對幣安展開調查”的報道，幣安表示，這并不是媒體第一次進行此類報道，目前無法對任何存在爭議的司法討論進行回應，并強調自身交易所“在全球范圍內擁有最多合規許可/執照，在打擊犯罪方面投入最多”。

自加密貨幣面世以來，犯罪分子不斷嘗試通過加密貨幣平臺進行洗錢。當地時間12月22日，據外媒報道稱，美國緝毒局(DEA)正在進行的一項調查顯示，一個全球販毒集團涉嫌使用幣安交易所進行洗錢，金額范圍約為1500萬至4000萬美元。報道稱，美國緝毒局對該販毒集團的調查始于2020年，當時一位線人在不同的加密交易平臺上發現有一名用戶在提供加密貨幣以換取法定貨幣。美國緝毒局找到了其中一名罪犯Carlos Fong Echavarria，Binance通過跟蹤Echavarria在區塊鏈上的交易活動來協助美國緝毒局，幫助追蹤嫌疑人。

關于摧毀FTX傳聞？幣安：FTX挪用用戶資產“摧毀了自己”

針對幣安是否摧毀了FTX，幣安回應稱，FTX崩盤是因為其挪用了用戶資產，并且一家健康運轉的企業也不會因為一則推文而倒下，并表示也不會將其他交易所視為競爭對手。

11月，FTX的快速崩盤讓人始料未及。不少外媒提及，市場對于FTX的恐慌情緒始于趙長鵬的一條推文。

當地時間11月6日，趙長鵬在推文中表示，“由于最近揭露出來的真相，幣安決定將所有自持的FTT（當時約為5.3億美元）進行清算。”自此，事件正式“白熱化”，FTX陷入流動性危機。

11月9日，趙長鵬宣布，幣安將對陷入危機的FTX進行收購。但僅一天后，幣安就表示，基于盡職調查的結果，以及有關對客戶資金不當處理、美國監管部門調查等新聞報道，決定放棄對FTX的潛在收購。趙長鵬對此發推稱，“悲傷的一天，努力過”。

FTX崩盤引發幣圈地震，多家加密機構接連面臨困境，重挫投資者對行業的信心。11月25日，幣安曾承諾將向其設立的行業復蘇計劃提供10億美元資金，幫助陷入困境的加密公司，以減少FTX破產危機蔓延，但一些外媒報道顯示趙長鵬在FTX破產事件中仍存在較大爭議性。

此外，針對為何只推出比特幣(BTC)驗證的質疑，幣安表示，BTC驗證只是第一步，將以BTC作為起點，盡快完成一些主流幣種的鏈上驗證，至少可以做到讓用戶自行查詢。

本文作者：王蕙蓉，本文來源：澎湃新聞，原文標題：《被美國監管部門調查、存在“財務黑箱”？幣安回應》風險提示及免責條款 市場有風險，投資需謹慎。本文不構成個人投資建議，也未考慮到個別用戶特殊的投資目標、財務狀況或需要。用戶應考慮本文中的任何意見、觀點或結論是否符合其特定狀況。據此投資，責任自負。

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